Fonctions financières Excel - Maîtriser les calculs financiers

Ce cours couvre les principales fonctions financières d’Excel pour maîtriser les calculs essentiels en finance. Il aborde des concepts clés tels que le calcul de la valeur acquise et actuelle avec les intérêts simples et composés, la détermination des taux d’intérêt périodiques et effectifs, ainsi que l’analyse des annuités et des obligations. Les participants apprendront à utiliser Excel pour résoudre des problèmes financiers courants, comme le calcul du nombre de périodes de capitalisation, la valeur des versements, ou encore le prix et le rendement d’une obligation. Le support de cours à télécharger gratuitement, un document PDF de 10 pages, fournit une ressource pratique et concise pour appliquer ces fonctions. Il inclut une table des matières détaillée avec des exemples concrets, permettant une compréhension progressive des outils financiers d’Excel. Ce PDF est idéal pour les professionnels, étudiants ou toute personne souhaitant optimiser l’utilisation d’Excel dans un contexte financier. Les compétences acquises incluent la maîtrise des formules financières, l’automatisation des calculs et l’interprétation des résultats, facilitant ainsi la prise de décision éclairée en gestion financière.

Contenus explorés en détail

Ce cours approfondit les fonctions financières essentielles d'Excel pour des calculs précis en finance. Vous maîtriserez les concepts clés comme les intérêts simples/composés, les annuités et l'évaluation d'obligations. Les formules Excel (VPM, VA, TAUX, etc.) seront expliquées pas à pas avec des cas concrets pour automatiser vos analyses financières.

• Maîtriser les calculs de valeur temporelle de l'argent (actualisation/capitalisation)
• Automatiser l'analyse de prêts, investissements et produits obligataires

Public concerné par ce PDF

Destiné aux professionnels de la finance (analystes, comptables), entrepreneurs et étudiants en gestion. Idéal pour ceux souhaitant optimiser des modèles financiers ou préparer des certifications (DEC, CFA). Aucun prérequis avancé en Excel n'est nécessaire - les bases sont rappelées.

Exemples pratiques et applications réelles

Un analyste crédit utilisera la fonction VPM pour calculer des mensualités de prêt. Un investisseur évaluera un projet avec VAN() et TRI(). Cas concret : comparer deux offres de leasing avec des taux variables, ou calculer le rendement actuariel d'une obligation corporate.

Secteurs d'application professionnelle

• Banque/Assurance : Évaluer la rentabilité d'un portefeuille de prêts (exemple : calcul du taux effectif global réglementaire).
• Immobilier : Simuler des scénarios de remboursement pour des investisseurs (exemple : tableau d'amortissement avec taux variable).
• Corporate Finance : Optimiser la structure de financement d'une entreprise (exemple : calcul du coût moyen pondéré du capital).

Nouveauté 2025 : Intégration croissante des fonctions Excel avec Power BI pour des dashboards financiers dynamiques.

Guide des termes importants

• VAN (Valeur Actuelle Nette) : Différence entre la valeur actuelle des flux entrants et sortants.
• TAEG (Taux Annuel Effectif Global) : Coût total d'un crédit incluant frais et assurances.
• Duration : Sensibilité d'une obligation aux variations de taux.
• Anuité : Série de versements identiques sur une période donnée.
• Taux actuariel : Rendement annualisé d'une obligation détenue jusqu'à l'échéance.

Réponses aux questions fréquentes

Comment calculer un remboursement de prêt dans Excel ?
Utilisez =VPM(taux;npm;va) où "taux" est le taux périodique, "npm" le nombre de versements, et "va" le capital emprunté. Exemple : =VPM(0.05/12;60;100000) pour un prêt de 100k€ sur 5 ans à 5%.

Quelle fonction Excel pour comparer des investissements ?
La fonction =VAN() calcule la valeur actuelle nette. Combine avec =TRI() pour le taux de rendement interne. Un projet est viable si VAN > 0.

Exercices appliqués et études de cas

Cas 1 : Création d'un simulateur de crédit immobilier
1) Saisir les paramètres (montant, durée, taux)
2) Construire le tableau d'amortissement avec =PPMT() et =INTPER()
3) Ajouter des scénarios avec la gestionnaire de scénarios Excel.

Cas 2 : Évaluation d'une obligation
1) Calculer le prix avec =PRICE() en entrant taux coupon et maturité
2) Analyser la sensibilité aux taux via =DURATION()
3) Visualiser la courbe de rendement avec un graphique dynamique.